Стартовало агентство кредитных гарантий. Как получить гарантию от АКГ

1. Создание. МАГИ (Multilateral Investment Guarantee Agency - MIGA) было создано в апреле 1988 г. и фактически начало функционировать c 1990 финансового года. МАГИ - самостоятельный член группы Всемирного банка (World Bank Group). Россия вступила в МАГИ в июне 1992 г. Штаб-квартира МАГИ – г.Вашингтон. Президент - Джеймс Вулфенсон (как президент группы Всемирного банка), Исполнительный вице-президент (фактически первое лицо МАГИ) – Мотомичи Икава (Motomichi Ikawa).МАГИ имеет статус специализированного учреждения ООН.

2. Цели. Основная цель деятельности Агентства - "стимулировать поток инвестиций в целях развития между странами-членами и особенно в развивающиеся страны, дополняя тем самым деятельность Международного банка реконструкции и развития, Международной финансовой корпорации и других международных финансовых организаций" (ст.2 Соглашения об учреждении МАГИ).

3. Участники . Членами МАГИ по состоянию на ноябрь 2003 г. являются 162 стран мира, включая все бывшие республики СССР. Страны, подающие заявку на вступление в члены МАГИ, должны сначала быть приняты в Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

4. Уставной капитал Агентства составляет 181 755 акции (1,962 млрд.долл.США), из которых 163 745 акции были распределены по подписке стран-членов. Каждая акция равна 10 тыс. СПЗ (при фиксированном курсе 1 СПЗ = 1,082 долл.США). Подписной капитал составляет 1,771 млрд.долл.США, из них оплачено 338,9 млн.долл.США.

В последние годы МАГИ испытывало острую нехватку ресурсов, что начало негативно сказываться на развитии его операций в странах-членах. В связи с этим в 1997 г. после интенсивных дискуссий было принято решение об увеличении капитала Агентства, составлявшего на тот момент вместе с резервами 1,1 млрд.долл.США, дополнительно на 1 млрд.долл.США. Увеличение капитала МАГИ планировалось завершить к 28 марта 2003 г., однако часть стран не смогла оплатить свое участие в пополнении капитала, в связи с чем ожидается объявление дополнительной подписки.

Подписка России в капитале МАГИ по состоянию на 30 июня 2003 г. – 5528 акций (59,813 млн.долл.США - оплачено акций на сумму 11,355 млн.долл.США). Россия имеет 5705 голосов или 2,96% от общего количества голосов (192 419) при принятии решений.

5. Организационная структура . Высший орган МАГИ -Совет управляющих. Каждая из стран - членов МАГИ представлена одним членом в Совете управляющих, обычно на уровне министра. Исполнительный орган - Совет Директоров. Этот орган принимает решения о политике Агентства, на основе которой строится его работа, утверждает предоставление всех займов. Совет Директоров состоит из 24 членов, 6 из которых назначаются от стран, обладающих наибольшим числом акций, остальные избираются по особой процедуре. Президент МБРР и МАГИ является также председателем Совета Директоров МАГИ.

6. Деятельность. Для достижения своих целей МАГИ предоставляет иностранным инвесторам из стран-членов долгосрочные гарантии (сроком до 20 лет) от политических рисков. В соответствии с Конвенцией об учреждении МАГИ ее гарантии могут покрывать следующие риски:

Перевод валюты (любые ограничения, принимаемые по инициативе правительства страны-члена, препятствующие переводу ее валюты в свободно конвертируемую валюту и/или переводу выручки за границу);

Экспроприация (действия принимающего правительства, которые в какой-либо форме ограничивают или прекращают право собственности, контроль или иные права в отношении гарантированных инвестиций);

Нарушение договора (в случаях, когда инвестор не имеет возможности обратиться за судебным или арбитражным разбирательством, когда решение по иску не выносится в течение разумного срока, или когда вынесенное решение не может быть исполнено);

Война и гражданские беспорядки (включая акты саботажа или терроризма), повлекшие повреждение, уничтожение или пропажу материального имущества или иное серьезное вмешательство в реализацию инвестиционного проекта.

МАГИ может предоставлять гарантии в отношении самых различных видов инвестиций. Это могут быть, например, инвестиции в акционерный капитал в той или иной форме (денежной, натуральной, интеллектуальной собственности), кредиты или средства обеспечения кредитов, различного вида инвестиционные соглашения (о разделе продукции, о разделе прибыли, управленческие, лицензионные, франчайзинговые и др.).

7. Деятельность в 2003 фин.г. (с 1 июля 2002г. по 30 июня 2003 г., последний отчетный год). В настоящее время МАГИ является ведущей организацией в области долгосрочного страхования некоммерческих рисков. Сумма предоставленных в 2002 фин.г. гарантий со стороны МАГИ составила 1,372 млрд.долл.США, ими было охвачено 37 проекта в развивающихся странах. По состоянию на конец 2003 фин.г. действующий портфель Агентства состоял из гарантийных соглашений по проектам с общей возможной ответственностью по предоставленным гарантиям 5 ,1 млрд.долл. Всего с начала своей деятельности МАГИ предоставило гарантии, охватывающие проекты на общую сумму свыше 12,4 млрд.долл.США.При этом, учитывая, что МАГИ по существующей практике предоставляет гарантии не на весь объем иностранных инвестиций в рамках конкретного проекта, а лишь на некоторую часть их, общая сумма прямых иностранных инвестиций, привлеченных с помощью МАГИ, составляет около 50 млрд.долл.США. Чистая прибыль Агентства в 2003 фин.г. составила 18,9 млн.долл.США.

Департамент экономического

сотрудничества МИД России

Заместитель Министра экономического развития Евгений Елин дал старт работе Агентства кредитных гарантий (АКГ).

ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» создано в соответствии с распоряжением Правительства РФ для расширения возможности предприятий малого и среднего предпринимательства (МСП) в получении долгосрочных кредитных ресурсов на собственное развитие.

Возглавила ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий»» Галина Изотова.

Сегодня Агентство начнет фактическую работу и бизнес это прочувствует, ведь уже в этом году АКГ планирует выдать гарантии на сумму 51,2 млрд. рублей, - сказал Заместитель Министра экономического развития Евгений Елин.

По его словам, этот проект, по сути, является продолжением проектов региональных агентств, поскольку емкость и возможности их исчерпаны. Поэтому, пояснил Елин, Правительство приняло решение о создании АКГ.

У новой структуры амбициозные планы, - сказала Председатель Правления ОАО «НДКО «Агентство кредитных гарантий»» Галина Изотова.

По ее словам, Агентство кредитных гарантий планирует к 2019 году выдать гарантии по кредитам для малого и среднего бизнеса почти на 350 млрд. рублей, а с учетом региональных гарантийных фондов эта сумма может приблизиться к 580 млрд. рублей. "К 2019 году мы готовы предоставить в совокупности более 9 тысяч гарантий на сумму 346,6 млрд. рублей, а объем гарантийных операций по национальной гарантийной системе планируем увеличить до 580 млрд. рублей", - пояснила она.

В текущем году АКГ планирует выдать гарантии на сумму 51,2 млрд. рублей, с учетом региональных фондов - почти 180 млрд рублей.

26 июня 2014 года, по словам Изотовой, АКГ получила лицензию. Свою работу Агентство начало с торжественного подписания первых Соглашений по предоставлению гарантий/контргарантий с представителями ОАО «Сбербанк России» и ОАО «ВТБ-24», региональными гарантийными организациями и субъектами малого и среднего предпринимательства.

В перспективе, как заметила Изотова, спектр банков будет расширяться. Агентство выполняет функции Федерального гарантийного фонда и создано для реализации мер гарантийной поддержки малого и среднего предпринимательства. Оно предоставляет контргарантии региональным гарантийным организациям по кредитам малым и средним предприятиям. А в случаях, когда размер кредита превышает возможности региональных гарантийных агентств по кредитованию, АКГ предоставляет прямые гарантии субъектам малого и среднего предпринимательства.

Уставной фонд Агентства составляет 50 млрд. рублей. Единственным учредителем и акционером выступает Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. Полномочия акционера Агентства кредитных гарантий от имени Правительства РФ осуществляет Минэкономразвития РФ.

Таким образом планируется системно решить задачи экономического развития по увеличению доли сектора МСП в структуре экономики, в структуре инвестиций в основные средства и увеличению количества создаваемых или модернизируемых высокопроизводительных рабочих мест.

Агентство кредитных гарантий призвано расширить возможности предприятий МСП в получении долгосрочных кредитных ресурсов для их собственного развития и, вместе с тем, стимулирует банки к улучшению условий кредитования.

Задачами Агентства станут:

  • создание единой информационной системы региональных гарантийных организаций (РГО),
  • координация и мониторинг деятельности РГО,
  • повышение эффективности их деятельности.

В настоящий момент дополнительная потребность субъектов МСП в долгосрочных кредитах на инвестиционные цели составляет по разным экспертным оценкам от 490 до 900 млрд. рублей в год.

Дополнительная информация о компании

Предоставление поручительств (кредитам, займам, лизинговым операциям и т. п.) субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства, выдача микрозаймо

Подробная информация о предприятии

Агентство создано с целью развития в Нижегородской области системы гарантий и поручительств по обязательствам субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства перед кредиторами, а также обеспечения их доступа к кредитным и иным финансовым ресурсам.
Основными видами деятельности Агентства являются предоставление поручительств по обязательствам (кредитам, займам, лизинговым операциям и т. п.) субъектов малого предпринимательства и организаций инфраструктуры поддержки малого предпринимательства, выдача микрозаймов, а также предоставление услуг, относящихся к финансовому посредничеству.

Рубрики компании

Главным инструментом возвратности кредита для банка или иного кредитора является его обеспечение. В этом качестве помимо традиционных залогов – движимого и недвижимого имущества, вкладов и других активов большую роль играет кредитная (финансовая) гарантия .

Процедура предоставления кредитной гарантии

В механизме выдачи и сопровождения кредитной гарантии принимают участие три лица. Гарант – тот, кто выдает гарантию и несет по ней обязательства. Принципал – должник, заемщик, в обеспечение обязательств которого гарантия выдается. Бенефициар – лицо, предоставляющее кредитные средства под полученную гарантию, то есть банк. Участники подписываю договор предоставления гарантии, являющийся обеспечительным документом по отношению к кредитному договору.

В случае, когда должник не может исполнить в срок и в полном объеме свои обязательства по кредиту, наступает, так называемый, гарантийный случай. Бенефициар (банк) обращается к гаранту и требует исполнить обязательства по выданной гарантии. Далее, уже гарант начинает работать с заемщиком по погашению его задолженности.

Частным случаем финансовой гарантии является . Здесь финансовые обязательства одной из сторон обеспечивает банк, выступающий гарантом.

АКГ - Агентство кредитных гарантий

 5 мая 2014 года Российское правительство учредило небанковскую депозитно-кредитную организацию, получившую название АО Агентство кредитных гарантий.Учредителем общества выступило Росимущество, права акционера возложены на Минэкономразвития. Уставный капитал Агентства равен 50 млрд руб.

Главная цель создания Агентства кредитных гарантий (сокращенно АКГ) – предоставление государственных гарантий (гарантийных продуктов) по кредитным обязательствам перед КФО (кредитно-финансовыми организациями или банками) представителей российского малого и среднего предпринимательства (бизнеса) - МСП.

Миссия, тактические и стратегические задачи АКГ

Миссию Агентства кредитных гарантий официальный сайт позиционирует как помощь малым и средним российским предпринимателям в облегчении доступа к кредитным банковским ресурсам. Это становится возможным через предоставление госгарантий по кредитам МСП через Агентство.

Стратегическая цель АКГ состоит в организации национальной всероссийской гарантийной системы.

Она включает:

  • региональные гарантийные организации (РГО);
  • банки;
  • прочие кредитно-финансовые организации.

Агентство кредитных гарантий сайт АКГ позиционирует, как глобальный координационный центр такой сети.

Ближайшие задачи в деятельности Агентства заключаются в привлечении к сотрудничеству не менее 40 банковских учреждений и заключении соглашений между ними и РГО. Объем предоставленных гарантийных продуктов от АКГ должен составить к 2017 году 15 млрд руб. Такая динамика обеспечит создание около 120 тысяч новых рабочих мест у МСП и привлечет 400 млрд руб. инвестиций в российский малый и средний бизнес.

Органы управления АКГ (*)

Управление Агентством, как акционерным обществом, осуществляется согласно профильному законодательству РФ. Высший орган – общее собрание акционеров, назначающее Совет директоров и Правление. Председатель Правления Агентства кредитных гарантий Изотова Галина Сергеевна. Она входит в Совет директоров организации, возглавляемый Дмитрием Тулиным.

В составе Правления, помимо Председателя еще три члена. Галина Изотова Агентство кредитных гарантийвозглавляет с 20.06.2014 г.

Продукты АКГ

Линейка стандартных гарантийных продуктов Агентства включает (*) 11 позиций:


Аккредитованные банки

Список банков, сотрудничающих с АКГ, довольно широк и включает на сегодня около 30 учреждений.

Среди крупнейших можно выделить:

  • Сбербанк;
  • ВТБ24;
  • Россельхозбанк;
  • Банк Москвы;
  • Промсвязьбанк;
  • Альфа-Банк;
  • Банк «Открытие»;

Региональные банки представлены банками «Санкт-Петербург», «УралСиб», Ханты-Мансийским банком и рядом других.

Обратившись в эти финорганизации, предприниматель вправе рассчитывать на гарантийную поддержку Агентства и РГО.

Кто может обратиться в АКГ

Клиентами Агентства кредитных гарантий могут быть:

  • представители МСП,
  • потребкооперативы и коммерческие организации, фигурирующие в реестре юрлиц РФ;
  • индивидуальные предприниматели;
  • фермерские (крестьянские) хозяйства.

Не могут быть клиентами АКГ:

  • муниципальные и госпредприятия;
  • обычные граждане (физлица)

Как получить гарантию от АКГ

Для того, чтобы получить гарантию/контргарантию Агентства заемщик должен выбрать банк-кредитор из списка аккредитованных на сайте Агентства и пройти там процедуру получения решения о предоставлении кредита, с учетом возможной гарантии АКГ.

В отдельных случаях перечень может быть расширен на усмотрение АКГ.

На основании полученной информации, Агентство принимает решение о гарантийной поддержке обратившегося к нему заемщика.

В итоге, АКГ предоставит клиенту гарантийный продукт с такими основными характеристиками:

  • все гарантии от Агентства имеют безотзывный тип;
  • валюта любой гарантии от АКГ - рубль;
  • стандартная комиссия/вознаграждение Агентства – 1,25% от величины гарантии;
  • порядок уплаты комиссии;
  • целевое предназначение гарантии;
  • даты начала и окончания срока действия гарантийных обязательств;
  • переход права требования / регрессное право к Агентству после исполнения им обязательств по гарантии при наступлении гарантийного случая;
  • объем и вид ответственности перед банком-кредитором;
  • описание гарантийного случая.
  • Если вы представляете малый или средний бизнес, потребительский кооператив, являетесь фермером или индивидуальным предпринимателем и хотите воспользоваться кредитными ресурсами, то АКГ – отличный, если не единственный выход для вас.
  • Как правило, с ликвидным залогом всегда проблемы. Даже если он есть, его бывает недостаточно и обеспечение в виде госгарантии от Агентства кредитных гарантий будет всегда кстати.
  • Главное, чтобы ваш банк был в списке аккредитованных в АКГ и в вашем регионе была РГО.


mob_info